Checklist financiero antes de salir de vacaciones

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Actualizar: 25 Jun 2025

No importa si pasarás tus días libres en casa tranquilamente disfrutando de la libertad de no tener un horario fijo, si saldrás de viaje a otra ciudad o si visitarás un pueblo mágico.

Antes de planear y tomar tus vacaciones, lo mejor será que repases este checklist financiero para asegurarte de que estás preparado para esos días y podrás hacerle frente a cualquier eventualidad que aparezca.

¿Cómo prepararse financieramente para antes de salir de vacaciones?

• Haz un presupuesto: Al momento de calcular cuánto dinero vas a gastar en tus vacaciones debes de incluir, gastos clave como comidas, hospedaje, transporte, entretenimiento y otros más. Esto es para tener certeza de que tendrás liquidez en tus días libres y saber un aproximado de cuánto dinero máximo puedes gastar por concepto.
• Crea un fondo para imprevistos: Seguramente has escuchado del fondo para emergencias para una enfermedad y otros gastos inesperados. Este concepto es similar sólo que aquí destinarás una parte de tus ingresos para cubrir cualquier “sorpresa” que surja en tus vacaciones y se salga de lo que tenías planeado.
• Adelanta pagos fijos: Las mensualidades de un préstamo, tarjeta de crédito, hipoteca, servicios, y otras más tienen fechas fijas de pago. Te recomendamos que, antes de salir de vacaciones, hagas los pagos correspondientes para que puedas disfrutar totalmente tus días libres. En caso de que esperes un pago a tu cuenta bancaria para poder cubrir tus gastos, entonces programa un recordatorio que te ayude con tus finanzas.
• Organiza tus cuentas bancarias y efectivo: Si necesitas retirar dinero para tus vacaciones, o bien transferir fondos a otras cuentas bancarias o tarjetas, es mejor hacerlo un par de días antes de salir de viaje para no ser víctima de las prisas.
• Elige tu medio de pago: ¿Cómo vas a cubrir los gastos de tus vacaciones? ¿Con efectivo, tarjeta de débito o crédito, vales, etc.? Compara qué opción es mejor de acuerdo a lo que tengas planeado y haz los movimientos bancarios necesarios para que sea tu forma de pago principal (como retirar dinero del cajero, transferir a una cuenta de otro banco, pagar la tarjeta para liberar saldo,etc). En caso de que salgas de viaje, también es importante que investigues si en tu destino es fácil pagar con tarjeta o si es preferible el efectivo.
• Toma y guarda fotos de tus tarjetas bancarias: Si sales de casa y pierdes tus tarjetas, estas fotos te ayudarán a acceder rápidamente a tu información bancaria para levantar los reportes por extravío. Eso sí, asegúrate de guardar las fotos en un lugar seguro como la nube para que solo tú puedas revisarlas.
• Seguimiento de tus gastos: Finalmente, ¿cómo llevarás el seguimiento de tus gastos? ¿Utilizarás lápiz y papel, la aplicación de notas de tu teléfono, vas a guardar todos tus tickets, o una hoja de cálculo en tu celular? La planeación financiera es importante para tener tus cuentas en orden, pero también necesitarás asegurarte de cuánto estás gastando para saber si estás respetando tus límites.

Te recomendamos que realices este checklist antes de salir de vacaciones, y de preferencia de forma simultánea a tu planeación. Recuerda que aunque estés de vacaciones, tus gastos fijos y otros compromisos financieros se mantienen vigentes. Si no pagas podrías ser víctima de servicios suspendidos, llamadas de cobranza, y pago de recargos.